Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư và được quản lý chuyên nghiệp bởi công ty quản lý quỹ. Thay vì nhà đầu tư tự đầu tư chứng khoán trực tiếp thì họ đầu tư tiền vào quỹ mở thông qua việc mua chứng chỉ quỹ. Các khoản đầu tư vào quỹ không hề có kỳ hạn cố định nào, nhà đầu tư có thể tham gia vào quỹ và rút vốn ra khỏi quỹ bất kỳ lúc nào.
Hoạt động đầu tư của quỹ mở
Một quỹ mở thường đầu tư vào một danh mục nhiều chứng khoán đa dạng. Tất cả các quỹ mở đều có mục tiêu đầu tư đã được đề ra trước để nhà điều hành quỹ có định hướng xác định chiến lược đầu tư phù hợp nhất cho quỹ. Khi tham gia Quỹ Mở, Khách hàng không cần phải đưa ra các quyết định đầu tư hàng ngày vì Công ty Quản lý Quỹ sẽ thực hiện điều đó giúp cho khách hàng. Tùy thuộc vào chiến lược của Quỹ Mở, tiền của khách hàng có thể được đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau trên thị trường tài chính, từ cổ phiếu đến trái phiếu và các loại tài sản khác.
Các quỹ mở trái phiếu thường mang lại mức lợi nhuận ổn định, có mức rủi ro thấp, trong khi các quỹ mở cổ phiếu thường mang lại lợi nhuận cao hơn và có mức rủi ro lớn hơn.
Nhà đầu tư quỹ mở
Các nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ của quỹ mở là cổ đông của quỹ mở. Họ gửi tiền vào quỹ mở để đầu tư các chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi có kỳ hạn.
Có thể thấy rằng, quỹ mở cũng có những ưu nhược điểm riêng, bạn có thể cân nhắc tham gia đầu tư nếu:
· Bạn là nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm.
· Bạn muốn đầu tư lâu dài, có khoản lợi nhuận cao hơn so với gửi tiết kiệm.
· Bạn khá bận rộn, muốn đầu tư nhưng không có thời gian theo dõi thị trường sát sao
Các loại quỹ mở phổ biến hiện nay
Hiện nay, quỹ mở được chia thành 3 loại:
· Quỹ cổ phiếu: Quỹ mở cổ phiếu mang lại khả năng sinh lời và mức độ rủi ro cao.
· Quỹ trái phiếu: Quỹ trái phiếu có tính ổn định, ít rủi ro nhưng khả năng sinh lời không cao như quỹ cổ phiếu.
· Quỹ cân bằng: Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Với loại quỹ này, mức độ rủi ro nằm ở mức trung bình, cao hơn quỹ trái phiếu nhưng thấp hơn quỹ cổ phiếu. Tỷ lệ phân bổ nguồn vốn đồng đều ở nhiều danh mục đầu tư và khách hàng có thể rút tiền trước mà kế hoạch phân bố tài sản vẫn được giữ nguyên.
Lợi nhuận của quỹ mở
Một quỹ mở có thể sinh lợi từ các chứng khoán mà quỹ mở sở hữu theo 4 cách sau đây:
· Giá trị tăng của cổ phiếu
· Nhận cổ tức từ cổ phiếu
· Nhận lãi từ trái phiếu
· Nhận lãi từ chứng chỉ tiền gửi hoặc tiền gửi có kỳ hạn.
Tuy nhiên quỹ mở cũng có thể giảm giá trị khi thị trường chứng khoán sụt giảm.
Tổng tài sản quỹ quản lý
Tất cả tiền và các danh mục đầu tư đều thuộc về các nhà đầu tư, không thuộc sở hữu của công ty quản lý quỹ. Tiền của quỹ mở chỉ được phép đầu tư vào chứng khoán và các tài sản khác được nhà nước cho phép, và không bao giờ được đầu tư vào chính công ty quản lý quỹ.
Giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ mở là tổng giá trị của tất cả các tài sản của quỹ trừ đi tổng chi phí và các khoản nợ phải trả của quỹ tại một thời điểm.
Ưu điểm Quỹ mở
Đa dạng hóa trong một khoản đầu tư: Mỗi Quỹ Mở sẽ có Danh mục đầu tư đa dạng, giúp phân bổ rủi ro của khách hàng tốt hơn so với việc đầu tư vào một loại tài sản duy nhất.
Tiếp cận các lĩnh vực đầu tư khác nhau: Giúp nhà đầu tư tiếp cận với các lĩnh vực và Danh mục đầu tư mà cá nhân không dễ dàng tiếp cận.
Tính thanh khoản: Nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ Quỹ Mở của mình hàng ngày hoặc hàng tuần một cách dễ dàng.
Quản lý chuyên nghiệp: Các khoản đầu tư của khách hàng sẽ được quản lý bởi các Chuyên Gia Đầu Tư chuyên nghiệp, hỗ trợ khách hàng trong quá trình thực hiện kế hoạch bảo toàn và tăng trưởng tài sản, giáo dục hoặc nghỉ hưu…
Chi phí thấp và cam kết đầu tư vào nhiều loại chứng khoán: Quỹ Mở giúp nhà đầu tư tiếp cận Danh mục đầu tư với chi phí thấp hơn so với việc mua riêng lẻ và tự xây dựng Danh mục đầu tư.
